清代徐惠民村鎮銀行反洗錢宣傳計劃

各部室：

根據中國人民銀行太原中心支行并銀辦發[2013]190號《關于開展履行反洗錢職責十周年主題宣傳活動的通知》及《關于做好開展2013年反洗錢履職十周年宣傳活動的通知》精神，為廣泛宣傳普及反洗錢知識，提升社會對反洗錢工作的認知度，切實提高全行反洗錢工作水平，經行務會研究決定于2013年8月-2013年10月在全行范圍內組織開展履行反洗錢職責十周年主題宣傳活動，現將活動安排通知如下：

1、 成立反洗錢宣傳活動領導小組，加強對反洗錢宣傳活動的組織領導

為確保本次宣傳活動得有效開展，特成立反洗錢宣傳領導小組。

組長： 副組長：

成員：領導小組下設辦公室，負責宣傳活動的組織、策劃和日常安排。

主任：副主任：

成員：2人。反洗錢宣傳活動的具體安排

（1） 公示時間：2013年8月1日-10月25日

（2） 宣傳主題：防范洗錢陷阱

（三）、宣傳要求：

1加強反洗錢制度的學習和培訓，提高反洗錢工作重要性的認識

各部室要于2013年8月15日前做好對本行15項反洗錢內控制度的學習培訓工作，并做好培訓記錄，提高員工對反洗錢工作重要性的認識，提升員工反洗錢工作操作技能和水平。

2對外宣傳活動以銷售部為主，各部室要相互配合。

（1）、辦公室聯系制作“警惕洗錢陷阱”宣傳條幅，并懸掛在營業廳，在led屏宣傳反洗錢知識；張貼反洗錢宣傳海報；

（2） 營業部在大堂經理室設立反洗錢知識咨詢崗，放置反洗錢宣傳單；在營業廳設置反洗錢宣傳頁面，利用短信平臺宣傳發布反洗錢宣傳活動的相關信息。8月20日上午組織工作人員在營業廳門口向社會公眾進行宣傳，每月28日前向宣傳辦公室報送反洗錢宣傳工作動態。

（3）宣傳辦公室每月末將反洗錢宣傳工作動態報送包商銀行新型農村金融管理機構總部，并積極與人民銀行保持溝通聯系，及時獲取反洗錢最新信息與宣傳資料。認真做好反洗錢宣傳活動總結與經驗交流工作，于2013年8月末將本月經驗總結材料報送人民銀行太原中心支行反洗錢處，于2013年10月25日前將活動總結材料報送新型農村金融機構管理總部。

報送郵箱：

二○一三年八月一日

? 反洗錢工作總結 ?

尊敬的全體員工：

為了進一步加強公司的反洗錢意識和能力，培養員工的反洗錢技能，確保公司正當經營，我們決定開展一次反洗錢培訓?，F將有關事宜通知如下：

一、培訓時間和地點

本次培訓將于XX年XX月XX日上午9點在公司會議室進行，全體員工必須參加，不得缺席。

二、培訓內容

1. 反洗錢概念介紹：培訓將從反洗錢的定義開始，闡述其意義、目的及重要性，讓大家了解洗錢行為的危害，以及防范洗錢的重要性。

2. 國內外反洗錢法律法規：培訓將詳細解讀國內外反洗錢法律法規，包括《反洗錢法》等相關法律法規的主要內容、適用范圍和執行力度。特別是針對金融機構反洗錢的特殊要求進行重點講解。

3. 反洗錢的工作實施：培訓將介紹反洗錢的具體工作實施步驟，包括風險評估、客戶盡職調查、交易監控和報告等方面內容，并提供相應的案例分析和實操演練，以便大家能夠更好地理解和應用所學知識。

4. 參與合規管理：培訓將重點說明每個員工在反洗錢工作中的應盡職責任和義務，強調合作管理的重要性，提高團隊合作意識，確保公司的反洗錢工作能夠得到有效推進。

三、培訓師資

培訓將由本公司的合規管理部門主持，部門負責人將從多個方面進行講解，采用講解、案例分析、互動式培訓等方式，確保培訓效果。

四、培訓考核

為了確保培訓取得實效，將進行一次培訓考核。具體考核方式和時間將在培訓結束后公布。

五、培訓后的行動要求

參加培訓的員工需認真學習，努力掌握所學知識和技能，并將其有效運用到日常工作中。要求各部門密切合作，形成綜合反洗錢風險管理的機制，確保公司的反洗錢工作能夠得到有效執行和監督。

六、其他事項

請參加培訓的員工在培訓當天提前到達會議室，按時參加培訓，務必攜帶筆記本電腦或筆和紙進行記錄。同時，請關閉手機等通訊設備，以免影響培訓進程。

以上是本次反洗錢培訓的通知內容，請各部門密切關注，將培訓事宜及時傳達到各崗位，確保全體員工的參與。

公司高度重視反洗錢工作，希望通過此次培訓，提高員工的防范洗錢意識和應對風險的能力，共同為公司的正常運營和發展保駕護航。

感謝各位員工的配合和支持！

公司合規管理部

日期：XX年XX月XX日

? 反洗錢工作總結 ?

???今年以來我支行認真貫徹落實反洗錢法律法規，切實履行金融機構反洗錢法律義務，嚴格按照人民銀行及總行要求，組織我行員工積極開展反洗錢相關工作，發現問題及時整改，保證反洗錢制度得到有效落實，現將相關情況匯報如下：

???一、反洗錢組織機構建設情況

???1、我行根據年初人員變動實際情況，重新成立反洗錢工作領導小組，網點負責人為反洗錢第一責任人，運營主管為網點反洗錢專管員，其他成員為反洗錢初審人員，反洗錢專管員負責本網點反洗錢工作正常運轉，有效依法履行反洗錢職責。

???2、反洗錢專管員負責進行本網點反洗錢培訓、轉培訓、報表上報、自查等日常工作。3、各崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定識別客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

???二、反洗錢內控制度建設和執行情況1、加強內部控制制度建設。我行每周組織全體人員學習《甘肅省農村合作金融機構反洗錢內控制度》、《會寧農商行反洗錢內控制度》等有關國家相關法律制度，并責任到人，落實制度學習、執行。2、客戶身份識別、資料和交易記錄情況。在柜面辦理業務與客戶建立業務關系或發生掛失、激活社?？ǖ忍囟I務時，按照規定審核、留存客戶身份證件核查件?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。3、大額交易和可疑交易報告。對大額交易個人20萬元以上按規定及時上報，數據采集完整。

???3、認真做好反洗錢系統案例協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向總行報告重點可疑交易情況。

???綜上所述，我行各崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我行反洗錢工作質量。

? 反洗錢工作總結 ?

? 反洗錢工作總結 ?

根據市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現將有關情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢內控制度。聯社于5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監督檢查制度（永信聯函字043號），并于6月10日在綜合業務系統存款業務交易中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析。

二、設立專門的.反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作。由會計出納科負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。嚴格審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶身份，經自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結算等服務。

2、辦理單位客戶開立、存款、結算等業務時按規定要求其提供真實有效的證明文件和資料，進行核對并登記。

3、按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。

4、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

5、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。

? 反洗錢工作總結 ?

今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》要性，根據、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機構反洗錢規定》《金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規和公司的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平?，F將今年反洗錢工作情況總結如下：

一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規定、等相關制規定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據公司《關于轉發公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。

2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業人員的理論知識水平和業務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。

3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據實際情況撰寫反洗錢季度總結等。在銷售環節人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數據進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定;按照規定向市公司及當地人民銀行報送可疑交易報告及非現場監管信息。對系統抽取的可疑交易數據信息進行分析并填寫《可疑交易信息，并按規定進行分析。審核登記表》

4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執行過程中管控到位，杜絕了風險的發生。

(二)加強反洗錢工作相關規章制度的執行力度1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執法風險。

3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規的條件下，按保險合同規定識別被保險人。

5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協議中加入反洗錢義務，監督保險代理方履行客戶身份識別職責。

6.當客戶出現反洗錢法律法規要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

1、相關崗位人員在業務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經驗還不夠，技能技巧還有待提高;

2、部份業務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強;

3、公司對反洗錢法律法規及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。

二、明年反洗錢工作思路

明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續深入的開展反洗錢監管，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢監督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(三)按照強化反洗錢非現場監管?！斗聪村X非現場監管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執行非現場報告制度，并依照有關評估規定，對市公司發送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監管。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業務員及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

? 反洗錢工作總結 ?

反洗錢工作一年價額數了，需要寫一篇工作總結，那么大家知道保險公司反洗錢工作總結怎么寫嗎?以下是工作總結網小編輯為您整理的“保險公司反洗錢工作總結”，供您參考，更多詳細內容請點擊工作總結網查看。

保險公司反洗錢工作總結【一】

20XX年，XX財產保險公司在人行和各級監管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F將20PC年反洗錢工作總結報告如下：

一、20XX年反洗錢工作重點

(一)注重領導，進一步完善組織機構體系

1、根據中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據業務發展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。

2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20XX年合規工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業務部門和兼職合規員參加的季度合規工作會議，及時總結通報季度合規管理及反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。

(二)加強學習，提高對反洗錢工作的認識

針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。

一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監事和高級管理人員，參加了中國保監會組織董、監事和高管人員法律法規培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。

二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。

今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《XX保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監會頒布實施《保險業反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。

(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環節先后建立了《XX保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據公司反洗錢工作具體情況正在按照保監會《保險業反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。

(四)積極研發信息技術系統，抓好關鍵環節管理，提高大額和可疑交易報告質量

為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業務環節，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易。二是積極研發完善反洗錢大額可疑監控系統，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統對相關數據進行抽取、篩選。公司針對業務一線在使用反洗錢大額可疑系統存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統運行良好，可疑交易交易數據的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日?；O測，每天核實反洗錢系統提取出來的大額、可疑交易數據。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現場監管報表質量關，全面提升反洗錢非現場監管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統范圍的數據，填報《客戶風險劃分情況統計表》、《異地反洗錢監管信息報送表》以及10張非現場監管報表，未出現填報內容失真和錯報的現象。

(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。

一是在公司總部及各分支機構營業場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業務條線密切配合，重點針對一線業務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業務環節中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業務人員充分理解并進一步認識了日常業務活動中反洗錢規則的具體要求，重新認識到風險防范、合規經營及反洗錢工作的重要性。

(六)加強檢查，推動反洗錢工作的開展

為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查。總公司審計稽核部還對20PC的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。

(七)建立反洗錢客戶風險分類常規機制

按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。

(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯系單位，公司領導高度重視，對人行及營業管理部新下發的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統計報送了20PC至20PC年5月的大額可疑交易數據。10月20日，我司參加了20PC年前三季度重慶市反洗錢非現場監管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業務部門結合業務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。

(九)做好《保險業反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發，同時要求各級分支機構對照新的監管要求，開展系統性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業務環節的操作流程并有效執行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業代理機構簽訂的代理協議是否符合有關監管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規要求的證明材料。

二、目前反洗錢工作存在的主要不足

1、各級反洗錢工作人員的專業技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。

2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。

三、20XX年反洗錢工作思路

(一)繼續加強對《反洗錢法》和《保險業反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。

(二)繼續完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業反洗錢工作管理辦法》要求，在現有的基礎上繼續完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

(三)繼續加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協查，配合人民銀行、保監會、司法機構做好發現涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(四)繼續加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

保險公司反洗錢工作總結【二】

今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者、實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規范化、常態化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢工作總結如下：

一、20xx年上半年合規工作

回顧上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規經營，堅持走“合規促發展，合規出效益”之路，為有效將“轉方式、促規范、防風險、穩增長”落實到具體工作中

將合規工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實行一票否決。

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1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況;

2、合規制度建設;

3、合規風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環節的合規性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協發出合規工作征詢意見函，就合規事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規處罰情況，監管機構及保協對我司“主動合規”的做法給予充分的肯定。

4、合規檢查、督促、指導情況;合規工作是一項系統工程，為了促進各機構合規工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。

5、合規培訓開展情況。

6、合規管理存在的問題、隱患、違規事件及處理情況;合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監會70號文件出臺后，各層面人員的合規理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業自律的游戲規則屢遭沖撞，如車險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結

回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：

1、注重領導，完善組織領導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內控制度建設與執行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發[20xx]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發[20xx]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環節建立了識別、監控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統”，承保上“反洗錢客戶信息”系統，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規定動作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執行及執行情況;三是可疑交易報送及相關情況?？傊宜痉聪村X內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業大廳通過掛宣傳橫幅、發放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規專欄中有關反洗錢工作的規章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執行反洗錢法律法規的自覺性。

5、配合監管情況今年初，我司向各機構所在地保協發出“合規工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規工作進行評價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規工作進行積極評價，無違規被處罰的情況。此次監管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發生過泄漏現象。

同時，我司及時向人行報送《非現場監管》報表及總公司反洗錢相關報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少;基層機構掌握的業務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發揮聯動效應。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執行的.現象較為普遍。

三、下半年合規管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規促發展，合規出效益”，合規是我司各項工作的生命線，堅持中介業務合規、數據真實合規、內控管理合規

1、開展自查自糾，加強合規檢查。適時進行各項合規檢查，同時，加大合規專項稽查力度，把開展合規自查自糾、違規問責工作制度化、常態化。

2、加強合規培訓、增強合規意識。加強“合規者受益、違規者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經營理念，努力將合規經營工作細化到每個環節、每個崗位之中，形成以“合規經營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監管部門、行業協會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規培訓經?；?、深入化。

3、強化合規管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規無小事、事事合規、人人合規”的公司合規文化和合規管理長效機制?？傊宜竞弦幖胺聪村X工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續按照總公司及監管機構的要求，扎實做好合規的各項基礎工作，為促進我司又好又快發展作出新的貢獻。

保險公司反洗錢工作總結【三】

今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》要性，根據、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機構反洗錢規定》《金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規和公司的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平?，F將今年反洗錢工作情況總結如下：

一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規定、等相關制規定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據公司《關于轉發公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。

2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業人員的理論知識水平和業務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。

3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據實際情況撰寫反洗錢季度總結等。在銷售環節人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數據進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定;按照規定向市公司及當地人民銀行報送可疑交易報告及非現場監管信息。對系統抽取的可疑交易數據信息進行分析并填寫《可疑交易信息，并按規定進行分析。審核登記表》

4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執行過程中管控到位，杜絕了風險的發生。

(二)加強反洗錢工作相關規章制度的執行力度1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執法風險。

3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規的條件下，按保險合同規定識別被保險人。

5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協議中加入反洗錢義務，監督保險代理方履行客戶身份識別職責。

6.當客戶出現反洗錢法律法規要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

1、相關崗位人員在業務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經驗還不夠，技能技巧還有待提高;

2、部份業務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強;

3、公司對反洗錢法律法規及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。

二、明年反洗錢工作思路

明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續深入的開展反洗錢監管，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢監督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(三)按照強化反洗錢非現場監管?！斗聪村X非現場監管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執行非現場報告制度，并依照有關評估規定，對市公司發送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監管。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業務員及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

? 反洗錢工作總結 ?

隨著全球金融市場的不斷發展和金融交易的日益頻繁，針對洗錢等金融犯罪活動的風險也在不斷攀升。銀行作為金融體系中重要的一環，承擔著防范洗錢活動的重要責任。為了更好地履行這一職責，銀行需要不斷加強反洗錢工作，確保金融體系的安全與穩定。本文將詳細具體且生動地總結銀行反洗錢工作的關鍵要點和成果。

一、建立完善的反洗錢制度體系

銀行需要建立一套完善的反洗錢制度體系，確保相關流程和風險管理措施的有效運行。這一體系應包括內部控制、組織結構、風險評估和監測、客戶識別和盡職調查等方面。銀行應制定明確的操作規范和流程，確保每一步驟的合規性和有效性。

銀行應加強內部培訓和意識教育，提高員工對反洗錢工作的重要性和緊迫性的認識。每一位員工應被賦予反洗錢責任，了解洗錢的各種形式，并能夠判斷和報告可疑交易。通過持續的培訓和教育，員工可以不斷提升自身的認知水平和風險防范能力。

二、加強客戶識別和盡職調查

客戶識別和盡職調查是有效防范洗錢的基礎。銀行應建立科學的客戶識別體系，核實每位客戶的身份信息，并對高風險客戶進行更嚴格的審查。通過采用多種手段，如身份證識別、公安部門聯網核實等，銀行可以更好地確認客戶的真實身份，并篩選出潛在的洗錢風險。

在進行盡職調查時，銀行應綜合考慮客戶的交易行為、財務狀況、背景信息等方面的因素，并建立一個客戶風險評級的體系。根據不同風險級別，銀行可以制定相應的監測措施和限制條件，確保符合規范的交易得以進行，而非法交易能夠得到有效阻止。

三、加強交易監測和報告可疑交易

銀行應建立健全的交易監測機制，通過大數據分析和人工智能技術等手段，對大規模的金融交易進行實時監控與分析。同時，銀行也應配置專門的反洗錢團隊，對監測到的可疑交易進行進一步的調查和核實，并及時采取相應的措施。

銀行要加強與執法部門和監管機構之間的合作與溝通，建立起良好的信息共享機制。一旦發現可疑交易或線索，銀行應及時向相關部門報告，并提供充分準確的信息，以便追蹤和調查洗錢行為。同時，銀行也應不斷提高自身的反洗錢能力和技術手段，以更好地應對不斷變化的洗錢手法和模式。

反洗錢工作對于銀行來說意義重大，在日益復雜的金融環境中，只有加強反洗錢工作，才能有效預防和打擊洗錢活動，維護金融系統的穩定和安全。通過建立完善的反洗錢制度體系、加強客戶識別和盡職調查、以及加強交易監測和報告可疑交易等措施，銀行可以更好地履行反洗錢的職責，為金融體系提供更加健康和可持續的發展。

? 反洗錢工作總結 ?

近年來，反洗錢工作受到越來越多的關注，我們已經意識到了洗錢對金融安全、經濟穩定以及社會安寧的危害性。針對這款犯罪行為，我審慎思考、精心策劃、總結經驗，用一份積極的心態完成了一年的反洗錢工作。

首先，我著重加強了監管。通過拓展洗錢監管的渠道，將反洗錢工作貫徹到了公司的各業務，防范洗錢行為的發生。我進行了多項警惕性分析，針對不同領域的洗錢風險進行了綜合評估，同時持續關注洗錢風險的變幻和演變，這些工作的建立和運營，確保了公司業務的合規性、正規性、安全性。

其次，我強化了對失信人員的控制。我們理解洗錢行為通常都與欺詐有關。所以，我讓所有業務部門開展了徹底的調查——尋找任何提示或跡象，確認失信人員并將其加入到失信人員名單中，以防止他們的進一步欺詐行為。同時，通過身份驗證、客戶背景調查等手段，我確保所有客戶的身份真實性，以增強反欺詐和反洗錢的效力。

最后，我加強了對反洗錢宣傳和培訓的重視。從組織性角度來看，反洗錢工作的成敗，取決于所有公司成員的共同努力。出于這個原因，我指導公司舉辦了眾多的培訓，從基礎知識到實踐操作都有所涉及。在此同時，我還建立了反洗錢專家庫，以提高團隊員工對各種反洗錢攻擊的敏感度。

綜述，反洗錢工作必須依靠持續的分析和風險評估、專業的監管和強有力的宣傳，以對抗這些不良因素，保護金融業安全和經濟的健康發展。在接下來的工作中，我更希望能夠獲得更多的支持和鼓勵，為這個挑戰性的領域做出更多的進展和貢獻。

? 反洗錢工作總結 ?

根據*商銀發字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定一個規定、兩個辦法來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息%xyz，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成e*cel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

? 反洗錢工作總結 ?

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，保證信用支付的穩定，促進金融秩序的快速健康發展的保證；根據《金融機構反洗錢規定》要求及上級行的文件精神，我支行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將我支行20XX年上半年的反洗錢工作總結如下：

一、認識執行上級行專業部門下發的文件，按規定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監控系統數據的處理。

根據市分行要求做好網點反洗錢日常工作，網點反洗錢操作員每天負責在反洗錢監測系統中對系統每天下發的大額可疑數據進行甄別補錄，及時處理系統數據避免逾期數據的產生；按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現場監督報表；對于市分行下發的反洗錢工作及反洗錢監控系統的調研，網點根據實際操作提出相關建議，如：1、現系統交易補錄中每天均有大量數據產生，在這此數據中大部份為數據生成日網點9939跨行通用截留實時借記發報（即本票、匯票入帳），而跨行系統投產前（20XX年9月）9939交易對應的交易為9382，在投產前交易補錄中就沒有這類大量數據產生，建議對系統進行優化，回復投產前操作狀態。2、對可疑甄別數據建議可以數據導出，以方便重點可疑上報的數據采集。對于監控系統無法采集的數據專門制定辦法解決，如個人客戶大額現金匯款因系統原因無法自動采集數據，需

要由網點操作人員手工錄入系統的這一通知，為此值班經理特意特意制定了金融機構一次性交易登記簿，對于1萬元以上的交易進行登記備查，同時對于金額在20萬元（含）以上的交易留存憑證復印件，以便反洗錢操作員及時無誤的錄入系統。

二、加強學習，提高網點的每位員工對反洗錢工作的認識。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先，充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層支行 “了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配反洗錢監控系統的操作人員，通常都是由值班經理擔任此角色，因為值班經理通常對整個網點的業務進行情況都比較了解，且業務比較精通熟悉。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查各類證件及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，

進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位客戶對需要提現20萬元以上的款項進行提前一天預約登記；嚴格監管和控制公款私存現象。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

? 反洗錢工作總結 ?

二、反洗錢內控制度建設情況。20，我社根據上級有關文件精神，組織制定了《***市水頭農村信用社反洗錢工作領導小組方案》、《***市***農村信用社二OO三年反洗錢工作計劃》（*** []022號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發了《***市***農村信用社反洗錢規定》、《***市***農村信用社反洗錢工作崗位職責》，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。

三、客戶盡職調查情況。根據要求，我社對3月1日至3月31間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務交易筆數365筆，其中存款業務135筆，結算業務220筆，其他業務10筆。一是各網點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。三是能夠按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有匿名、假名、證件不符合要求、數留存資料不完整的帳戶。

四、大額和可疑交易報告情況。203月1日至203月31間，我社大額交易筆數9489筆，大額交易金額995198萬元：存款業務5137筆，金額712108萬元，其中存款2987筆，金額593496萬元，取款2150筆，金額118612萬元；結算業務4352筆，金額283090萬元，其中匯票56筆，金額14586萬元，支票4296筆，金額268504萬元。

我社基本能按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

五、帳戶資料及交易記錄保存情況。年3月1日至年3月31間我社開立帳戶總數1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數據信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監測，暫未發現存有違反反洗錢有關規定的問題。

六、反洗錢宣傳和業務培訓情況。2003年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發傳單、電視、廣播等輿論工具，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。

七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

1、進一步完善董、監事會決策機制；

2、進一步加大基層機構的內控執行力；

3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構建現代公司治理的組織架構。

本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的'有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于203月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著“內控優先”原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育“追求濾掉風險的效益”的風險管理文化，實施“優質行業、優質企業”、“主流市場、主流客戶”的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

不規范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其

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