優秀作文|公司主播管理規章制度(模板十篇)

公司主播管理規章制度(模板十篇)。

?1?公司主播管理規章制度

目錄

規章制度................................................................................................................................3

第一章總則...........................................................................................................................3

第二章適用范圍....................................................................................................................4

第三章員工行為規范和紀律..................................................................................................4

第四章內部組織結構和運作方式..........................................................................................6

第五章人事管理制度..........................................................................................................10

第六章社會保險................................................................................................................16

第七章勞動合同................................................................................................................16

第八章薪酬制度................................................................................................................17

第九章考核制度................................................................................................................20

第十章獎懲制度................................................................................................................20

第十一章保密制度............................................................................................................21

第十二章資料財務制度.....................................................................................................22

第十三章安全管理制度.....................................................................................................25

第十四章采購管理制度.....................................................................................................29

第十五章車輛管理制度.....................................................................................................33

第十六章附則...................................................................................................................40

規章制度

第一章總則

第一條公司發展宗旨：團結一致、同心同德、勤奮愛家、創造價值、迅速發展。團結一致：首先是思想的一致、奮斗目標的一致；團結，即思想的團結、行動的團結；團結一致就是讓各部門、所有員工認識到這是為自己的根本利益和共同的理想而奮斗，必須嚴格遵守公司的規章制度，團結在公司的核心企業文化下，只有這樣的團結，才是有力量的團結，才能步調一致，所向無敵。

同心同德：同心，即思想統一；同德，即信念一致；同心同德就是要求我們的員工在思想上、信念上相通、相同，只有這樣我們才能為同一目的而不懈努力，才能獲得成功和長遠的發展。

勤奮愛家：首先是愛家，以公司為家，像愛家一樣愛這個公司，時刻為“家”著想；勤奮，就是勤奮工作；勤奮愛家就是樹立以公司為家的理念，勤奮工作，盡自己的所能讓這個“家”越來越好。

創造價值：創造，即員工的想象力、創造力、創新力；價值，即員工創造力的體現、是公司發展的基石；創造價值就是要充分發揮、鼓勵員工的想象力、創造力、創新力，實現價值，員工創造價值的過程就是公司發展的過程，公司的發展離不開員工的創造，價值的實現帶給企業的必定是更快更好的發展。

迅速發展：迅速，即員工的工作效率要高、工作質量要好、工作態度要積極；發展，即公司的發展、員工的發展；迅速發展就是要樹立一種高效、積極的工作作風、工作態度，這樣公司才有發展、員工才有發展。

第二條公司平穩、健康、逐步發展的宗旨。

第三條規章制度是企業常用的管理手段。從表面看規章制度是用來規范本企業員工的行為舉止，實際上規章制度是企業創始者構建企業的靈魂，是企業文化的載體，能夠體現一家企業的文化內涵。

第四條為使公司管理納入法制化、規范化、科學化、人性化的軌道，充分調動全體員工的積極性、創造性，提高公司經營管理水平，促進公司發展，經公司全體員工充分討論、董事會研究決定，特制定本管理制度，并隨公司規模的逐步擴大，員工的增加，隨時對本制度進行相應的調整和補充。

第二章適用范圍

第五條本規章制度適用于公司所有員工，包括管理人員、技術人員和普通員工；包括試用工和正式工。

第六條凡屬我公司員工（第五條規定）均受此制度約束，如有違反，所造成的一切后果由員工個人承擔；對特殊職位的員工另有規定的從其規定。

第三章員工行為規范和紀律

第七條員工工作應遵守下列行為規范

1.著裝整潔，儀表端正。男職工不得留長發和胡須，女職工不得穿著過分裸露的服裝。

2.自覺維護工作環境，不得在辦公場所內隨意亂涂亂寫或隨地吐痰，亂扔垃圾，保持辦公場所整潔衛生。

3.工作時間不串崗聊天，不看與工作無關的書刊雜志，不吃零食，不得長時間接打私人電話，不在辦公場所內吸煙。

4.接聽電話要用普通話，文明用語；接人待物講究禮貌，努力為公司創造良好形象。

5.必須妥善保管公司提供的所有辦公用品，辦公用品放置整齊規范，時刻保持工作臺的整潔；不得利用辦公用品辦個人私事；下班后應隨手關好門窗水電。

6.早上、中午就餐或休息，應去職工餐廳，不得在辦公場所吃飯或躺臥休息，以免影響環境衛生和公司形象。

7.員工上班前不得將與工作無關的個人物品（包、相機、錄音機等）帶入辦公室，一律保存在四樓會議室；下班前不得將與工作有關的公司物品帶出辦公室及公司。

第八條員工工作應遵守下列工作紀律

1.嚴格遵守規章制度，避免因違反規章制度和操作規程而造成不應有的事故。

2.嚴格遵守公司的作息時間，按時上下班，不得遲到、早退、無故曠（職）工。

3.愛崗敬業，工作積極主動，認真負責，保質保量完成工作任務，多為公司創造財富做貢獻；不得隱瞞公司在外兼職或從事與公司類似或相同的行業，從中謀取個人私利。

4.愛護公司固定資產，勤儉節約，避免因不負責任、鋪張浪費而給公司造成財產損失。

5.嚴格遵守公司保密制度，不得泄露公司秘密，不得任意越權翻閱不屬于自己管轄范圍的資料、函電及復制電腦上的重要文件等；公司檔案文件資料未經許可不準外借，不得泄露公司各項計劃、決定及公司的各種管理制度，更不得利用公司秘密營私舞弊，損害公司利益。

6.未經公司最高領導批準，任何人不得將公司財產借予他人或單位使用，更不得故意損壞、轉移、偷竊公司財物。一經查獲，一律開除，情節嚴重者追究法律責任。

?2?公司主播管理規章制度

第一章總則

第一條宗旨

xx建機(上海)有限公司(以下稱為“公司”)為保證公司業務的正常運行，同時保障公司和員工的合法權益，實現公司與員工共存共榮，根據《中華人民共和國勞動法》及相關法律、法規，特制定本員工工作規則。

第二條適用對象

本規則適用于公司和員工。

第三條員工的定義

本規則中使用的“員工”一詞，是指公司基于其與人才派遣公司之間的人才派遣合同(包括勞務合同等)使用的受雇于人才派遣公司并受人才派遣公司派遣的員工。

第四條人才派遣公司的定義

本規則中使用的“人才派遣公司”一詞，是指根據中國法律設立、具有合法經營向其他公司或者不具有法人資格的機構等輸出勞務或者派遣其雇傭的員工等業務的公司或者組織。

第二章關于員工的一般規定

第五條員工個人資料的提供

員工應當自派遣之日起日內向公司提供以下個人資料：

1、戶口簿復印件或者實際居住地址;

2、婚姻狀況和家庭狀況;

3、身份證復印件;

4、個人簡歷;

5、健康證明;

6、資格證書(適用于有特殊技能者);

7、本人報名照片(最近三個月拍攝);

8、公司認為應當提供的其他資料。

第六條通知義務

員工的姓名、國籍以及第五條規定的應當提供的個人資料中記載的內容發生變化時，員工應當在發生日起10日內通知公司。

第七條保證

員工應當保證其向公司提供的個人資料的真實性和有效性。

第八條擅自公開的禁止

負責管理員工個人資料的員工未經公司許可不得擅自向第三者公開員工的個人資料。

第九條使用關系的確定

公司和員工之間的使用關系的確定基于公司和人才派遣公司之間的人才派遣合同或者勞務合同。

公司認為有必要的，可以和員工就使用關系另行簽訂合同或者協議。

第十條試用期

公司對員工設定期限為三個月的試用期。公司認為員工不符合使用條件的，可以隨時與試用期內的員工終止使用關系。

第十一條使用期限

員工的使用期限依照公司和人才派遣公司之間的人才派遣合同或者勞務合同的約定，員工的試用期包括在使用期限之內。

第十二條使用關系的終止

以下條件之一成就時，公司和員工之間的使用關系終止。

1、公司與人才派遣公司之間的人才派遣合同或者勞務合同約定的使用期限屆滿，公司和人才派遣公司均無延長或者更新使用期限之意時;

2、員工單方面提出終止使用關系時;

3、公司單方面提出終止使用關系時;

4、公司被其總公司決定關閉時;

5、公司與人才派遣公司之間的人才派遣合同或者勞務合同被解除或者終止時;

6、員工達到法定退休年齡時(以員工的生日為準，其中男性為60周歲，女性為55周歲)。

第十三條使用關系終止的手續

公司和員工之間的使用關系終止的手續以及使用關系終止不當的后果等依照公司和人才派遣公司之間的人才派遣合同或者勞務合同以及公司和員工簽訂的.合同或者協議(如存在的話)的約定。

第十四條員工的工作內容

公司決定員工的工作崗位和工作內容。

公司根據業務上的需要或者員工的工作能力、技能、健康狀況或者工作表現等可以調整員工的工作崗位和工作內容。

員工應當無條件服從公司關于員工工作崗位和工作內容調整的決定。

第十五條工作移交

與公司終止使用關系的員工，在離開公司之前應當向公司移交工作，歸還公司物品。如對公司負有債務，應當向公司清償。

被公司決定調整工作崗位或者工作內容的員工，應當向公司指定的員工辦理原工作的移交手續。

第十六條業務培訓

公司根據業務上的要求，在必要時對員工進行業務培訓。員工應當認真參加業務培訓，努力達到公司要求的培訓目標。

第十七條考核

公司每年對員工進行考核(考核次數不受限制)，考核內容包括工作成績、工作能力、工作表現和公司規章制度的遵守情況等?？己私Y果作為員工工資和獎金評定、工作崗位和工作內容調整以及與公司之間的使用關系是否存續的依據之一。

第十八條員工權益的保障

公司保障員工基于公司和人才派遣合同或者勞務合同所擁有的合法權益。

?3?公司主播管理規章制度

一、凡擬成立婚姻介紹機構的，一律由具有法人資格的單位申請，將填好的"江蘇省婚姻介紹機構申請登記審批表"及驗資證明報所在縣(市)、區民政部門審查同意后，逐級上報省民政廳審批，經批準后憑"江蘇省婚姻介紹經營許可證"到當地工商行政管理部門登記注冊，方可經營。

二、本著提高質量，控制數量的原則，每個縣(市)、區原則上只辦一個婚姻介紹所，省轄市可辦1-2個，為轄區內群眾服務，介紹所不得設立分支機構。各縣(市)、區民政部門應會同公安、工商部門對轄區范圍內的無證婚姻介紹所進行取締。

三、各婚姻介紹所的收費標準須經當地物價部門審核批準，要公開服務項目，向征婚者出具正規發票，建立健全財務管理制度。

四、婚姻介紹所更換辦公地點及法人代表須報縣、市兩級民政部門批準，并報省民政廳備案。凡經批準的介紹所應自批準之日起3個月內開業;經營滿3年的應重新更換許可證，否則取消經營資格。婚姻介紹許可證不得轉讓。

五、不得利用報刊、雜志、廣播、電視等新聞媒體作虛假言行。禁止搞虛假相親、嚴禁辦理涉外、涉港、澳、臺婚姻介紹，嚴禁借婚姻介紹名義騙婦女。

六、征婚者必須無配偶，申請時應出具本人戶口和身份證，如實填報自己的'工作單位、家庭地址和經濟狀況等。介紹所對征婚者的情況必須認真審查，對材料檔案妥善保管，做到安全、保密。加強防范意識，嚴防有人利用征婚搞違法活動。

七、對不按婚姻介紹所管理規定辦事、年度檢查不合格的介紹所，民政部門可限期整改、處罰直至撤銷。其中情節嚴重造成不良后果的可依法追究當事人的刑事責任。

八、婚姻介紹所應認真學習、積極宣傳婚姻法律法規，提高服務水平，把社會效益放在第一位。要把婚姻介紹所辦成社會主義精神文明的窗口。

婚姻介紹管理辦法

第一條 為了加強婚姻介紹管理，規范婚姻介紹服務行為，保護當事人的合法權益，根據《中華人民共和國婚姻法》及有關法律、法規之規定，結合本市實際，制定本辦法。

第二條 凡在本市行政區域內從事婚姻介紹服務的組織及其從業人員和征婚當事人，均應遵守本辦法。

第三條 在本市行政區域內從事有償婚姻介紹服務，應當成立婚姻介紹機構。

在本市行政區域內從事無償公益性婚姻介紹服務活動，應當事先向婚姻介紹行政主管部門備案。

第四條 婚姻介紹服務和征婚、應征，應當堅持自愿、誠實、信用、守約的原則。

婚姻介紹服務，應當充分尊重征婚當事人的意志。

第五條 市人民政府民政部門是全市婚姻介紹機構及婚姻介紹服務活動的行政主管部門。

縣、區人民政府民政部門負責本轄區內婚姻介紹機構及婚姻介紹服務活動的日常管理工作。

第六條 市民政部門對婚姻介紹機構的設置，應當進行合理規劃、科學指導、總量控制。

民政部門在對婚姻介紹機構及婚姻介紹服務活動的管理中，應當嚴格履行法定職責，堅持依法管理，加強監督檢查，及時糾正和查處違法行為。

民政部門應當對婚姻介紹機構從業人員進行業務培訓。

民政部門應當認真受理婚姻介紹機構和征婚當事人的有關投訴，維護其合法權益，并為婚姻介紹機構及公益性婚姻介紹服務活動提供必要的服務。

第七條 成立婚姻介紹機構，應當具備下列條件：

(一)有固定的服務場所和相應的辦公設施;

(二)有三名以上經民政部門業務培訓的從業人員;

(三)從業人員品行良好、作風正派，熟悉有關法律、法規、規章和政策規定;

(四)有完善的機構章程和健全的內部管理制度;

(五)符合其他法定條件。

第八條 成立婚姻介紹機構，應當向民政部門提出書面申請，并提交下列證件和材料：

(一)工商行政管理部門核準的機構名稱;

(二)從業人員花名冊及有效身份證件;

(三)主要負責人戶籍所在地街道辦事處或鄉、鎮人民政府的介紹信;

(四)服務場所的產權證明或租賃合同;

(五)機構章程草案和有關內部管理制度。

第九條 成立婚姻介紹機構，應當先報縣、區民政部門審核?？h、區民政部門應當自接到申請之日起五日內提出審核意見，對符合條件的報市民政部門審批;對不符合條件的，向申請人作出書面答復并說明理由。

市民政部門應當自接到縣、區民政部門的審核意見之日起十日內作出決定，對符合條件的予以批準并發給相應證明;對不符合條件的不予批準并書面答復，說明理由。

取得市民政部門核發的婚姻介紹機構批準證明的，按國家規定到工商等相關部門辦理注冊登記等有關手續。

第十條 婚姻介紹機構變更名稱、住所和主要負責人等主要登記事項，或者分立、合并以及停辦的，應當先報民政部門審核同意后按國家有關規定到工商等相關部門辦理有關手續。

第十一條 婚姻介紹機構應當遵守下列規定：

(一)禁止為未達到法定婚齡者或有配偶者進行婚姻介紹;

(二)禁止從事涉外和港、澳、臺同胞及華僑的婚姻介紹服務活動;

(三)不得為無有效證件或證件不全的征婚人和應征人進行婚姻介紹;

(四)不得同時為兩個以上征婚人或應征人介紹同一個應征人或征婚人。

第十二條 婚姻介紹機構進行婚姻介紹服務，應當遵守下列規定：

(一)對要求提供婚姻介紹服務的征婚當事人進行登記并辦理登記手續，登記手續必須由征婚當事人本人辦理;

(二)婚姻介紹登記服務期限為一年，從辦理征婚登記手續之日算起;

(三)在婚姻介紹登記服務期限內，按照征婚當事人的合理要求提供認真、良好服務，不得只收費不服務或者敷衍推諉;

(四)為征婚當事人保守秘密，不得向非婚姻介紹服務對象泄漏征婚當事人的登記事項或向其他征婚當事人告知征婚當事人明確表示不能告知的有關事項;

(五)對在婚姻介紹登記服務期限內未介紹成功的，服務期滿后撤銷登記，退還征婚當事人的所有資料和有關證件;征婚當事人要求繼續提供婚姻介紹服務的，按本條規定重新進行登記并提供服務。

第十三條 婚姻介紹機構在進行婚姻介紹服務活動時，應當公示辦事程序、各項工作制度、從業人員身份及收費項目和標準。

婚姻介紹機構應當嚴格按照價格行政主管部門核定的收費項目和標準收費，不得超范圍、超標準收費。

第十四條 婚姻介紹機構應當認真核查征婚當事人的身份、婚姻狀況及其他基本情況。

第十五條 征婚人應當向婚姻介紹機構提交本人戶口、身份證和婚姻狀況有效證明，并如實提交本人工作、經濟收入、居住條件、子女撫養等其他基本情況資料。

第十六條 市民政部門應當對婚姻介紹機構進行年度審核。

婚姻介紹機構應當在每年第四季度持有關材料到市民政部門辦理年度審核手續。

第十七條 未經市民政部門批準成立婚姻介紹機構，擅自進行有償婚姻介紹服務的，由民政部門責令停止活動，并處以20xx元以上10000元以下罰款。

第十八條 婚姻介紹機構違反本辦法規定，有下列行為之一的，由民政部門責令限期改正，予以警告，并可處以1000元以上5000元以下罰款：

(一)為未達到法定婚齡者或有配偶者進行婚姻介紹的;

(二)從事涉外和港、澳、臺同胞及華僑婚姻介紹服務活動的;

(三)為無有效證件或證件不全的征婚人和應征人進行婚姻介紹服務的;

(四)同時為兩個以上征婚人或應征人介紹同一個應征人或征婚人的。

第十九條 婚姻介紹機構違反本辦法規定，有下列行為之一的，由民政部門責令限期改正，予以警告，并可處以500元以上20xx元以下罰款：

(一)婚姻介紹機構變更主要登記事項或者分立、合并以及停辦，未按規定程序報民政部門審核同意的;

(二)為代理他人征婚或應征者辦理征婚登記手續的;

(三)在婚姻介紹登記服務期限內不按征婚當事人的合理要求提供婚姻介紹服務的;

(四)違背征婚當事人意志或違反約定泄漏征婚當事人秘密的;

(五)不公示辦事程序、工作制度、從業人員身份及收費項目和標準的;

(六)不接受市民政部門年度審核的。

第二十條 征婚當事人在征婚和應征登記時，故意隱瞞個人真實情況、提交虛假資料的，由民政部門處以200元以下罰款;給婚姻介紹機構或他人造成損害的，應當承擔相應的法律責任;情節嚴重構成犯罪的，提請司法機關依法追究刑事責任。

第二十一條 當事人對民政部門依照本辦法作出的行政處罰不服的，可依法申請行政復議或提起行政訴訟。

第二十二條 為從事有償婚姻介紹服務，向民政部門提出成立婚姻介紹機構的書面申請，民政部門拒絕受理或者在規定期限內既不辦理又不給予書面答復的，申請人可依法申請行政復議或提起行政訴訟。

民政部門工作人員在婚姻介紹管理工作中玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權的，由所在單位或上級機關給予行政處分;情節嚴重構成犯罪的，提請司法機關依法追究刑事責任。

第二十三條 本辦法實施中的具體應用問題，由市民政部門負責解釋。

第二十四條 本辦法自發布之日起施行。

婚介服務流程

收集信息：我們將要求所有申請人提供相應的身份證明原件以及各種資格認證原件，并留下復印件備案，申請人須按照xxx婚介的統一要求如實填寫個人信息表(個人信息表中將包括基本信息和xxx婚介的免責聲明)，并同時簽訂對所提供的信息真實性負責的法律文件。

核實信息：根據申請人提供的信息xxx婚介將認真核對，并且驗證其提供的各種證件的真偽，

整理信息：根據申請人的申請，xxx婚介將會員資料加以分類歸檔，尊重和保護會員的個人隱私。xxx婚介承諾不出售、交換會員個人信息;未經授權不濫用任何會員個人信息，不將會員的個人信息提供給第三方，xxx婚介將采取必要措施確保會員個人密碼和信息的安全。

審批會員：經過核實，符合xxx婚介要求的申請人將成為正式會員，同時xxx婚介與其簽訂個人資料授權使用聲明。經過核實被確認為無效信息的申請人，xxx婚介將拒絕批準其為會員，同時保留其不良記錄，其個人資料將如實返還。 會員權利：所有會員從被確認為會員之日起，都將被視為最尊貴的客戶，敬請 接受xxx婚介提供的各項卓越服務，具體服務參見基本客服項目、自助式客服項目以及個性化客服項目。

?4?公司主播管理規章制度

第一章總則

第一條根據《企業法》、《中華人民共和國公司法》、《物流信息有限公司章程》，結合公司實際，為進一步明確董事會、董事、股東、聯盟單位和合作伙伴的權力、義務和利益關系，使公司朝著持續、穩定、健康的方向發展，特制定本管理制度。

第二條總經理按照管理制度對公司進行管理。股東、公司員工、聯盟伙伴必須遵守國家法律法規和本公司的基本管理制度。

第二章公司管理機構的設置

第三條公司常設管理機構是董事會和經營管理部門。公司董事會每年定期按時召開，上、下半年各召開一次會議，研究制定由公司管理機構提出的年度工作計劃、總結。監督和審查工作進度，解決公司重大發展問題。董事因故不能參加董事會時，應說明情況，履行請假手續。

第四條公司董事應帶頭遵守公司章程，執行董事會決議，如有失職和違法違紀行為，按國家和公司有關規定處理。

第五條由董事會確定的公司總經理及副總經理應嚴格履行股東大會和董事會賦予的神圣職責，如工作失職或違法違紀，由董事會按有關規定處理。

第三章公司經營管理機構

第六條公司設立經營管理機構，經營管理機構設總經理一人，公司實行總經理負責制，總經理由董事長提名，董事會通過，由董事會聘任（或解聘），任期三年。公司根據情況設立辦公室、財務部、技術部、市場部、增值業務部、公共關系部等。總經理對董事會負責，行使下列職權：

1、主持公司的日常經營管理工作，組織實施股東大會或者董事會決議；

2、組織實施公司年度經營計劃和投資方案；

3、擬定公司內部管理機構設置方案；

4、擬定公司的基本管理制度；

5、提請聘任或者解聘公司副總經理；聘任或者解聘除應由董事長提名，董事會通過聘任或者解聘以外的負責管理人員；

6、公司章程和股東大會授予的其他職權。

第四章公司工作人員工作守則

第七條工作人員要牢固樹立為股東和聯盟伙伴服務的觀念，全心全意為股東、加盟伙伴服務，不給股東和聯盟伙伴增麻煩、添負擔。

第八條公司工作人員到股東、聯盟伙伴處不準搞吃、拿、卡、要，如有違犯，股東、聯盟伙伴有權拒絕并可舉報到公司，對違紀工作人員，公司將給予紀律處分。

第九條公司工作人員要努力學習，提高自己的工作水平和工作能力，嚴格按公司章程、制度辦事。講究工作方法，保守公司秘密，不該講的話不講，不該做的事不做，維護全體股東及聯盟伙伴利益，提高工作效率，為公司節約開支。

第十條公司工作人員因公到股東或聯盟伙伴處，費用由公司支付，如應股東或聯盟伙伴邀請前往，則費用由邀請者負責。

第十一條工作人員因公需應酬，要報告總經理批準。否則，不予報銷。

第五章公司開支管理

第十二條公司管理人員應本著開源節流、量入為出的原則，為公司及股東著想，努力增加收入，降低費用，節約開支。

1、公司董事開會，每人每天費用150元，其中餐費50元/人.天，住宿100元/人.天，來往乘火車，乘坐比火車標準高的交通工具，需經董事長批準。

2、公司因公邀請股東來公司研究工作的，由公司負責其食宿與交通費用，食宿標準與董事開會相同。

3、股東本人要求來公司辦事的，其本人及隨行人員費用自理。

4、公司來客戶要嚴格控制招待費用，超出公司規定的，誰支出誰個人負責，公司不予報銷。

5、公司工作人員出差，實行費用包干，超出部分自負。

第六章公司網站后臺管理權限

第十三條各地、市、縣代理網站后臺的開啟，由市場部提請書面報告，經總經理批準后，方可開啟。

第十四條股東和聯盟單位管理后臺的關閉，必須由市場部作市場報告并提前15天通知當事人，由董事會研究決定，董事長簽字批準后，交由市場部執行。

第七章公司保密工作

第十五條公司全體工作人員、股東及聯盟伙伴應保守公司機密，如故意向競爭對手提供本公司機密，一經發現，按相關規定處理，情節嚴重的交由司法機關處理。

第十六條公司不能越級以各種借口通過一點通客戶端界面上發布，宣傳公司的各項業務、公告宣傳工作。

第八章監事會工作

第十七條公司監事要切實履行職責，向股東負責，及時向股東報告公司情況。監事因故不能履行職責時，應提前委托他人行使職責。

第九章股東、聯盟伙伴行為準則

第十八條股東、聯盟伙伴要嚴格遵守公司章程，履行有關義務，對違反公司章程的股東，公司有義務通知其限期改正。

第十九條對違反公司章程與其它網站合作或拒絕信息聯網合作的股東和聯盟伙伴，市場部應先做好回歸工作；對拒不合作者，公司有權對其進行處罰，其經營的市場由公司市場部做好手續后，另安排其它單位或個人合作經營；如若給公司造成重大經濟損失，公司可以通過法院起訴，要求其賠償經濟損失，對拒絕執行者，公司可建議法院強制執行拍賣其股份，取消其股東資格。

第二十條遵守公司章程和管理制度，不得跨地區經營侵害其他股東和聯盟伙伴利益。如有侵害，其他股東和聯盟單位或個人可向公司舉報，公司核實后，對被侵害的單位賠償的標準按5000元/戶執行，如果拒絕賠償則關閉后臺、取消經營資格。

第二十一條股東有義務維護公司利益，維護公司的統一和團結，有事情要通過組織解決，不得向公司和全體股東提供虛假情況，制造混亂和恐慌。如有上述行為，公司應立即加以制止和解決，解決不成時應立即向董事會提出，董事會應在一周內做出解決方案，供公司實施。

第二十二條為了維護全體股東的利益，保證"國網公司"正常有序的發展，對"跑馬圈地"（只要地區而不能很好發展用戶）的現象要堅決取締，無論是股東或聯盟伙伴，提出某地區有"跑馬圈地"的現象，由公司派員前往調查了解情況，上報公司董事會，由董事會決定具體經營方案。在每年的股東大會上向全體股東匯報。

第二十三條股東、聯盟伙伴發展網員后有責任和義務按規定及時交納全國物流信息網運營費用，對不交運營費用的股東，由市場部通知其在一個月內補交，超過一個月仍不交者，視為放棄所轄地區市場經營權，公司依法保留其股東資格，但所轄地區市場將由市場部另安排經營者經營。

第十章股東權益

第二十四條公司依法保護股東利益，使其投資增值，同時股東應依法履行其應承擔的責任與義務。公司網站后臺將設董事會信箱，供股東反映情況用。

第二十五條股東利益受到侵害時，應按下列程序處理：向侵害者提出警告，同時向公司提出申訴，公司接到申訴后做好回復手續并立刻做好調查核實，在三日內做好糾正工作；

第二十六條公司如因決策失誤或違反公司章程和管理制度給股東造成重大經濟損失，股東可以通過法院起訴，要求公司賠償經濟損失。

第十一章公司行政管理

第二十七條公司應就信息被盜用，資源被竊或被轉發信息等及時向有關部門反映和聲明，并做好原始記錄，包括拍照、錄像、公證等。

第二十八條行政辦公室負責公司的行政事務，對全公司的備品進行分配、保管、登記造冊，一年檢查兩次，要做到帳物相符，如有差錯，由當事人負經濟責任；行政辦公室負責公司的考勤，嚴格執行考勤制度，一視同仁，月末提交考勤報表，對遲到、早退、病事假、曠工等分別按規定執行，如報表不實，對責任人予以不實工資的五倍罰款。

第十二章公司財務管理

第二十九條財務工作是公司經營活動重要環節，財會人員必須嚴格遵守財務工作制度，認真執行《會計法》，對本公司的經營活動負責核算，監督控制，要做好財務分析，并在年初提出預算方案，年終決算書面報告。

第三十條財會人員要認真制定年度管理費用使用計劃。制定收入回款計劃，確保資金周轉。

第三十一條做好固定資產的基礎管理工作，定期組織物資稽核，每半年和年終各進行一次固定資產盤點，對盤點中出現的問題經總經理批準后，做好帳務處理。

第三十二條要加強支票的管理，準確掌握銀行存款金額，嚴禁簽發空頭支票，否則由此產生的罰款由會計個人負責。

第三十三條清算內外部經濟往來事宜，核實清理債權債務，對應收、應付款項要及時催收，清債。及時向主管領導反映存在的問題，否則，因此產生長期積壓，呆死帳等經濟損失由當事人承擔賠償責任。

第三十四條做好股東股金的登記造冊，由財會設專人管理，按照章程規定，制定股東年終分紅方案。

第三十五條會計要做到財務手續健全，帳目清楚，做到日清月結，票帳相符，保證公司資金和財產的完整性。會計報表及會計資料真實、準確，按時上報。

第三十六條按規定及時上繳各種稅費。

第三十七條公司財務要按章程規定接受監事會和股東的監督、查詢，實行財務民主。

第三十八條嚴格執行收支款制度，庫存現金不準超銀行規定限額。

第三十九條出納員現金出現差錯，丟失完全由自己賠償。

第四十條公司所有日常開支，由總經理與股東代表副總經理共同簽字后，方可執行。

第四十一條公司重大開支與投資必須經董事會和股東大會討論決定通過后，方可實施。

第十三章附則

第四十二條本管理制度自股東大會通過之日起實行。

第四十三條本管理制度解釋權歸董事會。

第四十四條本管理制度如有修改和補充需經股東大會通過。

?5?公司主播管理規章制度

一、職責范圍

1、認真貫徹執行國家有關財務管理的法律法規，確保財務工作的合法性。

2、建立健全公司各種財務管理制度，嚴格按照財務工作程序執行。

3、采取切實有效的措施保證公司資金和財產的安全，維護公司的合法權益。

4、編制和執行財務收支計劃，督促有關部門加強資金回流，確保資金的有效供應。

5、進行成本、費用核算、考核和控制，督促有關部門降低消耗、節約費用，提高經濟效益。

6、建立健全各種財務帳目，編制財務報表。

7、及時核算和上繳各種稅金。

8、會計檔案資料的收集、整理，確保檔案資料的完整、安全、有效。

9、完成公司工作程序規定的其他工作，完成領導布置的其他任務。

10、加強本部門人員的培訓，提高本部門工作人員素質。

二、日常費用報銷：

1、公司員工在日常費用支出時，需堅持勤儉節約的原則。

2、日常支出時應盡量取得原始發票，對于不能取得原始發票的情況，需由對方出具收款證明。

3、報銷時須由經手人在發票上面簽字并簡述事由，并經相應領導簽字后到財務部報銷;

4、所有日常購用物品均須到庫房辦理入庫手續，報銷時發票后面附有經庫房管理員簽字的入庫單，并經各相應領導簽字后到財務人員報銷;

崗位職責

1、辦理現金收支和銀行結算業務，嚴格按照我國有關現金管理和銀行結算制度的規定，管好貨幣資金，不坐支現金，不以白條抵庫；

2、順序、及時地登記現金和銀行存款日記帳，保證數字清楚、內容準確，做到日清月結，要及時核對庫存現金，每周一填寫貨幣資金周報表；

3、保管好庫存現金，確保其安全無缺，如有短缺要賠償損失；

4、保管好印章，嚴格按規定用途使用印章；

5、嚴格管理空白收據和空白發票，認真辦理領用手續，按規定簽發支票；

6、負責登記各項經管的明細帳、分類帳、總帳；

7、全面了解、掌握國家有關財務工作制度、政策、公司的會計核算和財務管理的各項規定，并正確執行；

8、負責總帳、明細帳、分類帳的核對工作，銀行存款的調節工作，匯總會計憑證，登記總帳；

9、對其他應收、應收帳款及時催收清理;按公司規定安排固定資產及庫存材料等資產的盤點；

10、每月編制會計報表，確保報表數字真實，計算正確，鉤稽關系清楚；

11、負責裝訂、管理會計檔案；

12、每月末及時督促各項目報帳；

13、及時、準確核算各種原始票據，并制單入帳；

14、編制和執行財務收支計劃，擬訂資金籌措和使用方案；

15、進行成本費用控制、核算、考核，督促本公司有關部門降低消耗、節約費用，提高經濟效益；

16、認真貫徹國家的財經方針政策，執行會計制度和財務管理方法，監督執行會議；

17、完成領導布置的其他工作。

財務基礎工作規范是財務工作最基礎的部分，它對財務部門日常具體工作進行指導和解釋。

一、票據

1、票據的種類：

(1)外部取得的原始發票;

(2)公司自制的支出證明單。

2、票據的報銷要求：

(1)外部取得的原始發票：要求填寫齊全、字跡清晰，包括客戶名稱(填寫鄭州鑫泉貨運服務有限公司)、服務項目、金額(大小寫應一致)、收款單位蓋章、日期。

(2)公司自制的支出證明單：此支出證明單有兩種用途，一種為對于確實無法取得原始票據的情況，填寫此單據，經相關領導簽字后，可以報銷;另一種為對于一次報銷，票據非常多的情況，使用支出證明單進行票據匯總。此票面不允許有任何涂改。

本規定由總經理辦公會負責解釋。本規定自發布之日起生效。

一、目的

1、為簡化支出審批手續，提高工作效率。

2、防止因私占用公司財產。

二、適用原則

部門經理可適當的將其權限或部份權限，以文字性形式，授權給其副經理或部門主管等。

三、審批程序

1、報銷：

經手人、證明人（持原始憑證）、分管經理（部門負責人）、財務部

四、審批內容

1、購買日常辦公用品、計算機的外設配件和耗材之支出計劃，由使用人提出申請，填寫采購單據，報公司總經理審批核準，交由采購部門進行采購。

2、參展/會費：由經辦人隨借款單附上邀請函與蓋章完全的參展申請表復印件，由部門經理審批，財務部審核付款。本地展會原則上不得支付會務費；外地展會如在參展費中包含會務費用的，必須注明人數與明細并履行上述審批手續。凡批準住會，予以報銷往返車票與會務費；不住會的，報銷車票與差旅補助。

3、凡是參加境外展覽會，必須至少提前一個月向公司總經理提交專項申請報告，注明參展必要性、參展人數、費用預算等。經批準后方可執行。

4、差旅費：各部門根據工作需要，制定出差計劃，應注明出差地點、事由、時間、人數、由部門經理審核出差的必要性和借款的合理性、經理簽字后交財務付款。各部門經理憑出差報告先由公司總經理審批后方可借款。(所有境外出差必須提前書面請示總經理經批準后方可執行)。

5、工資、獎金的支出：由公司人事部核準每月考勤，財務部編制發放表，經理簽字確認，并報公司總經理批準后財務發放。

6、業務費用：業務費用包括業務交通費（含油費、保養費、過路費、搬運費）、快遞費、禮品費及業務招待費。經總經理批準的業務費用由部門經理審批；

一、庫存現金管理

1.公司財務部庫存現金控制在核定限額內，不得超限額存放現金。

2.嚴格執行現金盤點制度，做到日清日結，保證現金的安全。現金遇有短款，應及時查明原因，報告單位領導，并要追究責任者的責任。

3.不準用“白條”入帳。

4.不準私人挪用、占用和借用公款現金。

5.到公司以外金融機構提取或送存現金(限額1萬元以上)時，需由兩名人員乘坐公司汽車前往。

6.現金出納員必須嚴格和妥善保管金庫密碼和鑰匙。

7.現金出納員要妥善保管金庫內存放的現金和有價證券;私人財物不得存放入內。8.現金出納員必須隨時接受開戶銀行和本單位領導的檢查監督。

9.出納員必須嚴格遵守執行上述各條規定.

二、銀行存款管理

1.公司必須遵守中國人民銀行的規定，辦理銀行基本帳戶和輔助帳戶的開戶和公司各種銀行結算業務。

2.公司必須認真貫徹執行《中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據法》等相關的結算管理制度。

3.作廢的銀行支票由出納員加蓋作廢戳記，妥善保存。

4.銀行結算方式根據公司實際情況采取如下幾種方式：支票(現金支票、轉帳支票)、銀行匯票、電匯、信匯、銀行承兌匯票、委托收款(僅限于水費、電費、電話費結算)，除上述結算方式外，其他不予使用。

5從銀行取回的各種結算憑證，要及時入帳。

6公司應按每個銀行開戶帳號建立一本銀行存款明細帳，出納員應及時將公司銀行存款明細帳與銀行對帳單逐筆進行核對。于每季度末做出銀行核對余額調節明細表。

7銀行出納員對銀行調節明細表所記載的帳項必須及時查明原因，對出現的差錯通知責任人進行更正，對未達帳項要及時予以清理。造成的帳帳不一致，應盡快解決。

8空白銀行支票與預留印鑒必須實行分管。由出納員逐筆登記，記錄所簽發支票的用途、使用單位、金額、支票號碼等。

三、往來帳款的管理

1應收帳款的管理：公司各銷售部門根據形成收入的確定標準及時開據發貨票后，由財務部作好帳務處理，編制會計記賬憑證，登記有關收入和與客戶應收賬款往來的會計賬簿，同時要定期與銷售部門進行核對，保證雙方賬賬核對一致。

2.其他應收款的管理：公司各部門形成的出差借款、采購借款、各部門備用金應于業務發生后及時報銷，每年12月中旬進行清理。各部門備用金于每年12月份中旬清理，進行還舊借新。

3.應付帳款的管理：公司各部門因采購形成的應付票據應及時進行帳務處理，登記相應的帳簿，定期與相關部門對帳，保證雙方賬賬核對一致。

四、內部牽制：

1.公司實行銀行支票與銀行預留印鑒分管制度

2.非出納人員不能辦理現金、銀行收付業務。

3.庫存現金和有價證券每季抽查一次。

4.現金出納員不得擔當制證工作，只能由財務部指定的制單人制單。

五、本制度自下發之日起執行。

第一章總則

一、目的

為了規范管理本公司的財務行為，加強財務管理，內部控制和經濟核算，發揮財務在公司經營和提高經濟效益中的作用，特別制定本制度。

二、制定本制度的依據

依據《企業會計準則》《會計法》等國家相關法律、法規，結合本藥業科技有限公司的具體情況制定本制度。

三、制定本制度的原則

第一條建立和建全公司內部管理制度，完善經濟核算，盡可能地降低消耗增加盈利。力求以盡可能少的消耗取得盡可能大的經營成果。

第二條正確計算和反映本公司的經營成果，依法繳納稅收。

第三條財務管理必須做好各項財務收支的預算控制，核算分析和考核等工作。

第二章財務工作管理規范

第一條會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料必須真實、正確、完整并符合會計制度的規定。

第二條各部門辦理事務必須填制或取得原始憑證，并及時送交財務。

從外單位取得的原始憑證，必須蓋有填制單位公章。從個人處取得的.原始憑證，必須有填制人的簽字。自制原始憑證必須有經辦人簽字。購買實物的原始憑證，必須有實物證明及出處。

第三條財務工作必須填制或取得原始憑證，根據審核的原始憑證編制記賬憑證。記賬憑證的內容必須具備：填制憑證的日期、編號、內容、科目、金額、所附單據張數、簽名，在收款和付款記賬憑證上出納必須簽字。

第四條財務工作人員對不真實、不合格的原始憑證，不予受理;對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求更正、補充。

第五條財務工作人員應當會同總經理辦公室，定期清查(每月一次)，保證賬簿記錄與實物、款項相符。財務工作人員發現賬簿記錄與實物、款項不符時，應及時向總經理或主管提出書面報告，并請求查明原因，做出處理。

第六條財務工作人員調動工作或離職，必須與接管人員辦清交接手續。辦理交接手續，必須列出移交清單，接交人員按移交清單逐項核對點收。

1、現金、有價證券應與會計賬簿記錄保持一致，銀行存款賬戶余額應與銀行對賬單保持一致，各種財產物資和債權債務的明細賬戶余額應與總賬有關賬戶余額保持一致，若不一致，移交人員必須限期查清，若查不清，由移交人賠償。

2、會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料必須完整無缺。如有短缺，必須查清原因，并在移交清單中注明，由移交人負責。

3、移交人經管的各種票據、印章和其他實物，必須交接清楚。對未了事項和遺留問題，應寫出書面材料。凡在電腦系統中操作的要對其數據在實際操作狀態下進行交接。

4、會計人員交接必須有監交人。一般會計人員交接由財務部門經理指定人員監交，部門經理交接由總經理指定人員監交。

5、交接完畢，交接雙方應在移交清單上簽名。移交清單一式三份，移交雙方各執一份，存檔一份。

第三章貨幣資金管理制度

本制度所指貨幣資金，指公司所有的庫存現金、銀行存款、支票。

一、現金管理制度

第一條現金使用規定：

1、必須憑公司規定的符合手續的合法憑證收支現金，禁止白條抵庫;對違反規定、字跡不清的單據，出納有權拒絕支付;

2、出納支付現金后，收款人必須在相關單據上簽字確認;

3、出納收到的每一筆現金，無論金額大小，都必須開具現金收據;

現金收據中必須注明以下要素：繳款人或單位、繳款日期、金額(大小寫必須一致)、繳款內容、繳款人簽名、出納簽名等;

4、不準私事借支公款;

5、妥善保管保險柜鑰匙、密碼，確保資金安全。

第二條現金核算與盤點：

1、出納應當逐筆記摘“現金日記賬”。

2、每日業務終了，應及時結算現金余額，并按面值分別清點數量，盤出實存現金，與現金賬核對無誤，做到日清月結;

3、現金日記賬與現金總賬應由現金出納定期核對，至少每月一次，做到帳帳相符。

4、財務負責人有權不定期且至少每月一次對現金進行抽盤。對現金盤點發現的盤盈、盤虧應查明原因及時進行處理。如果經查明盤盈屬于記賬錯誤、丟失單據等，應及時更正錯賬或補辦手續。原因不明則由過失人賠償。

二、銀行存款管理制度

1、經會計人員審核符合公司支付規定的原始憑證，作為銀行存款支付依據。同時按原始憑證逐筆序時登記銀行存款流水賬。

2、業務終了當日，出納人員應及時結出銀行存款流水賬余額，核對公司所有銀行賬戶余額。若與銀行存款流水賬余額有差異，應立即核對查明原因，不允許將帶有問題的余額轉入第二天;

3、銀行存款流水賬、日記賬與銀行存款總賬定期核對，每月一次，做到帳帳相符。

4、每月初，出納人員應及時到銀行索取銀行對賬單，編制銀行存款余額調節表。銀行存款余額調節表由主管人員負責核對。

5、除公司規定的基本賬戶和結算賬戶之外，不得另行開設賬戶。確屬需要的，需報總經理核準;

6、公司銀行賬戶不得出租、出借給外單位使用;

三、支票管理制度

公司支票分為現金支票和轉帳支票兩種。在使用支票時，應注意以下幾點要求：

1、出納簽發支票，必須經主管同意，支票填寫要素必須齊全;

2、不得簽發空頭支票、不得出租、出借支票或將支票轉讓給其他單位或個人使用;不得將支票交給其它單位代為簽發;

3、公司收到轉帳支票，經審核無誤后及時填制進帳單，根據情況送繳開戶銀行或出票人開戶行辦理托收。資金未進帳，不得發貨。

4、建立支票登記簿，填制人在支票登記簿上簽字備查，支票使用后應及時清理，超過期限應及時核對和清查。

5、出納應妥善保管未簽發的支票及已簽發的支票存根。

第四章印章管理制度

第一條各類印章必須分處專人保管、使用，不得擅自將自己保管的印章交他人使用。

第二條應嚴格按規定的業務范圍和批準程序使用各類印章，不得亂用錯用。

第三條印章保管人員應負起監印責任，在監印中應嚴格審查，注意核實內容，審核無誤后送總經理審閱方可登記蓋章。印鑒外借必須經總經理同意，進行登記，注明用途。

第四條各類印章，不用時應上鎖保管，做到人走章收。財務專業印章和法人代表章，要放入保險柜保管。

第五章備用金管理制度

第一條申請審批及歸還手續：借款人根據公司規定或計劃填寫“借款單”，申請人簽名——部門經理審核——總經理批準——財務主管審核——出納審核付款。

第二條備用金實行專人借支專人負責的辦法，不得轉借他人。

第三條財務部未經批準或審批手續不全情況下，私自使用備用金或擴大范圍和限額的，視情節輕重對財務人員處50元以上罰款。第四條除公司規定部門使用的固定性備用金外，商品采購完成后5天內須到財務報賬，根據正規發票數額多退少補。

第五條備用金超過歸定時間未歸還，每逾期一天按3﹪計息，并在歸還借款時付清;因其他特殊原因需要續借的，必須提出書面報告，并經部門經理證明，總經理批準后免于罰息。在借款人拒不歸還情況下(超過歸還時間一個星期)，由出納直接在工資獎金中扣收借款額和逾期利息。

第六條財務主管負責對備用金每月盤點，對于備用金盤點損失，由責任人賠償;

第六章費用開支管理

一、人工費用管理

第一條人工費包括所有人員基本工資、工齡工資、各種獎金、加班工資、補貼工資等支出。根據核定的基本工資、考勤情況及各部門績效完成情況計算應付工資，報經理審核批準。

第二條考勤規定：考勤由專人負責記錄，將出勤情況分遲到、曠工、病假、事假等如實記錄。(其中，公司每日晨會開始未到視為遲到，晨會結束未到視為曠工半天;未經領導批準的請假視為曠工。)在公司規定范圍之外凡需加班的，須填報加班申請表一式兩份，報人力資源部審批。無加班申請表的不予計算加班工資?？记谌藛T每月2號將審核無誤的考勤表上報財務部并張貼。

第三條工資計算標準：日工資以基本工資為準計算，每月按實際“出勤天/月應出勤天”計算日工資。遲到、曠工、請假等按相關考勤制度執行。

第四條工資發放時間定為每月8-10日，財務部應及時將工資發放到員工本人，并完善發放手續。發給公司員工的工資、補助等必須根據實有人數和實發金額取得本人簽收的憑證為經費支出依據。

二、差旅費用的預支和報銷依照出差管理制度執行。

三、其它費用管理

第一條公司辦公用品及電腦、傳真復印機等電子產品的購買和維修，須制定購買和維修保養計劃及費用預算，報經理審批。

第二條公司公務用車產生的燃油費、修理費等費用和違規經濟損失依照用車管理制度執行。

第三條水電，租賃費等，根據合同價款，通過預提費用核算入帳。

第七章費用報銷管理制度

第一條報銷費用必須以合理、合法、真實的憑證為依據，原始發票不得臆造、涂改，不得偽造發票。

第二條發生的費用必須按規定分類填寫公司統一的報銷單據，不得隨意填寫。

第三條各種原始憑證必須大小寫一致，不得涂改，并注明附件張數和所屬部門和職務，內容和項目必須齊全。原始憑證必須按公司規定的程序進行審核、簽字，相關手續必須完備，否則財務有權不予報銷。

第四條各項當月費用報銷必須在每月25日前送呈有關領導審批，各級領導應及時審批，防止造成費用入賬逾期現象。

第五條對于手續或填寫不符要求的一律退回修改、補全手續、重填憑證;對于不得報支的費用項目，一律退回拒付;對于超期申報的費用，根據相關項目規定進行報支。

?6?公司主播管理規章制度

（一）值班狀況交接

1、接時交接班，詳細了解上一班次值情況；

2、查看保安值班日志，檢查需交接的公文、信件和證件；

3、檢查來訪人員情況；

4、上級規定或寄存物品的轉交。

（二）警具、警械的交接

1、交接班時，仔細檢查對講機、警棍和充電器、手電筒的使用狀態；

2、接班后，警具、警械應隨身攜帶，不得交于無關人員玩耍；

3、接班時警具如有人為損壞（因公損傷除外），應追究當事人責任；

4、所有交接物品，應在當面交接時清點，檢查清楚，并詳細記錄于保安值班日志上，以保證遇緊急情況時能投入正常使用，否則，由接班保安負責。

?7?公司主播管理規章制度

第十一條考勤表在每月的1號由考勤員負責整理，報送財務部門經領導審查后作為當月工資獎金發放的依據。

第十二條印章種類

1、公章：是單位的最重要的印章，代表單位的權利、憑信和職責。

2、專用印章：是項目為了使職能部門履行自己的專業性職責而發給部門使用的印章，這種印章有單位名稱及用途。

3、領導人名章：是項目領導或部門主管的身份印章，是行使職權的標志。

4、其他印章：是起標識作用，如財務用的各類標識章、竣工資料特定章。

第十三條印章保管

1、公章、領導人名章應有專人負責保管，專業印章由各部門指定專人負責保管，專人印章由各部門指定專人保管;財務專用章和經理私章必須分開由專人保管。

2、印章要放在保險、安全的地方，放置印章的柜子鑰匙不得亂放。

3、印章保管人外出時，由領導批準后交給指定人代為保管。

第十四條印章使用

1、凡蓋公章、領導人名章，必須經公司領導批準或授權。

2、凡蓋專業印章，須經部門主管批準。

3、印章保管人在蓋章前應認真檢查領導簽字，審閱用章文件和全部資料。

4、印章保管人用印須登記，并填寫《印章使用登記表》。

5、蓋印要符合要求、位置恰當、字跡端正、字圖清晰。

6、不準在空白信紙、信封、紙張和介紹信蓋章。

7、在文件、文書、資料上蓋錯了章要及時銷毀。

8、嚴禁私自帶印外出，如因投標、簽訂合同須帶印時，須經公司經理批準，印章保管人或指定保管人帶上，并按規定實施使用。

第十五條印章丟失

如印章遺失，立即報告領導和上級機關，及時到當地公安部門登記，并聲明作廢，其補刻按印章頒發權限再行刻制，新刻制印章應與原印章有明顯的區別。

第十六條職工外出，必須履行請銷假制度，并按時返回銷假，工作時間內無特殊事由不得請假。

第十七條批準事假權限

1、各部門主管請假需報分管領導同意后由經理審批。

2、所有批準假期時間包括往返時間。

第十八條出差

1、公司人員出差一律書面報批，出差人員需填寫《出差審批單》，由經理簽字批準。

2、部門以上負責人出差需報分管領導和公司經理批準;各部門部員出差需報部門主管和公司經理批準。

3、如有特殊情況需出差，來不及辦理手續的，應先電話告知經理事后補辦手續。

公司管理規章制度【篇7】

第一章總則

第一條為加強財務管理，規范財務工作，促進公司經營業務的發展，提高公司經濟效益，根據國家有關財務管理法規制度和公司章程有關規定，結合公司實際情況，特制定本制度。

第二條公司會計核算遵循權責發生制原則。

第三條財務管理的基本任務和方法：

(一)籌集資金和有效使用資金，監督資金正常運行，維護資金安全，努力提高公司經濟效益。

(二)做好財務管理基礎工作，建立健全財務管理制度，認真做好財務收支的計劃、控制、核算、分析和考核工作。

(三)加強財務核算的管理，以提高會計資訊的及時性和準確性。

(四)監督公司財產的購建、保管和使用，配合綜合管理部定期進行財產清查。

(五)按期編制各類會計報表和財務說明書，做好分析、考核工作。

第四條財務管理是公司經營管理的一個重要方面，公司財務管理中心對財務管理工作負有組織、實施、檢查的責任，財會人員要認真執行《會計法》，堅決按財務制度辦事，并嚴守公司秘密。

第二章財務管理的基礎工作

★小學作文網zwB5.COm精品資料:
• 公司管理規章制度?|?管理公司規章制度?|?公司的管理規章制度?|?公司規章制度?|?公司主播管理規章制度?|?公司主播管理規章制度

第五條加強原始憑證管理，做到制度化、規范化。原始憑證是公司發生的每項經營活動不可缺少的書面證明，是會計記錄的主要依據。

第六條公司應根據審核無誤的原始憑證編制記帳憑證。記帳憑證的內容必須具備：填制憑證的日期、憑證編號、經濟業務摘要、會計科目、金額、所附原始憑證張數、填制憑證人員，復核人員、會計主管人員簽名或蓋章。收款和付款記帳憑證還應當由出納人員簽名或蓋章。

第七條健全會計核算，按照國家統一會計制度的規定和會計業務的需要設置會計帳簿。會計核算應以實際發生的經濟業務為依據，按照規定的會計處理方法進行，保證會計指標的口徑一致，相互可比和會計處理方法前后相一致。

第八條做好會計審核工作，經辦財會人員應認真審核每項業務的合法性、真實性、手續完整性和資料的準確性。編制會計憑證、報表時應經專人復核，重大事項應由財務負責人復核。

第九條會計人員根據不同的帳務內容采用定期對會計帳簿記錄的有關數位與庫存實物、貨幣資金、有價證券、往來單位或個人等進行相互核對，保證帳證相符、帳實相符、帳表相符。

第十條建立會計檔案，包括對會計憑證、會計帳簿、會計報表和其他會計資料都應建立檔案，妥善保管。按《會計檔案管理辦法》的規定進行保管和銷毀。

第十一條會計人員因工作變動或離職，必須將本人所經管的會計工作全部移交給接替人員。會計人員辦理交接手續，必須有監交人負責監交，交接人員及監交人員應分別在交接清單上簽字后，移交人員方可調離或離職。

第三章資本金和負債管理

第十二條資本金是公司經營的核心資本，必須加強資本金管理。公司籌集的資本金必須聘請中國注冊會計師驗資，根據驗資報告向投資者開具出資證明，并據此入帳。

第十三條經公司董事會提議，股東會批準，可以按章程規定增加資本。財務部門應及時調整實收資本。

第十四條公司股東之間可相互轉讓其全部或部分出資，股東應按公司章程規定，向股東以外的人轉讓出資和購買其他股東轉讓的出資。財務部門應據實調整。

第十五條公司以負債形式籌集資金，須努力降低籌資成本，同時應按月計提利息支出，并計入成本。

第十六條加強應付帳款和其他應付款的管理，及時核對馀額，保證負債的真實性和準確性。凡一年以上應付而未付的款項應查找原因，對確實無法付出的應付款項報公司總經理批準后處理。

第十七條公司對外擔保業務，按公司規定的審批程式報批后，由財務管理中心登記后才能正式對外簽發，財務管理中心據此納入公司或有負債管理，在擔保期滿后及時督促有關業務部門撤銷擔保。

第四章流動資產管理

第十八條現金的管理：嚴格執行人民銀行頒布的《現金管理暫行條例》，根據本公司實際需要，合理核實現金的庫存限額，超出限額部分要及時送存銀行。

第十九條嚴禁白條抵庫和任意挪用現金，出納人員必須每日結出現金日記帳的帳面馀額，并與庫存現金相核對，發現不符要及時查明原因。

?8?公司主播管理規章制度

學員應及時上網登錄在線培訓平臺，接收在線培訓相關通知、了解相關信息。學員使用在線培訓具體方法參見《ELN2.0學員操作指南》(請在“課程選購”——“內部課程”里下載)。

本管理辦法由XXX汽車貿易公司總公司營銷培訓室負責解釋。

附件一：20XX年網員單位銷售人員推薦課程市場營銷學課程編號：I08客戶關系管理學課程編號：G52汽車構造內部課程(編號待定)目標管理課程編號：D17市場調查與分析方法課程編號：G64

附件二：全部管理課程目錄(請在“課程選購”——“內部課程”里下載)

附件三：英語課程目錄(請在“課程選購”——“內部課程”里下載)。

請各位營銷人員充分利用貿易公司提供的培訓條件，提高自身的能力與水平。

?9?公司主播管理規章制度

1.依據《中華人民共和國食品安全法》第五十三條的規定制定本制度；

2.查驗證明供貨方主體資格合法的有效證件，包括營業執照、流通許可證、生產許可證、產品檢驗證明等；

3.每收到一批貨物，如實查驗食品的'名稱、規格、數量、生產批號、保質期等內容；

4.查驗預包裝食品上的標簽：

1）名稱、規格、凈含量、生產日期；

2）成分或配料表；

3）生產者的名稱、地址、聯系方式；

4）保質期；

5）產品標準代號；

6）貯存條件；

7）所使用的食品添加劑在國家標準中的通用名稱；

8）生產許可證編號；

5.如實記錄供貨者的聯系方式、進貨日期；

6.如銷售進口食品，查驗進口食品的合法證明；

7.專供嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品，其標簽還應當標明主要營養成分及其含量。

?10?公司主播管理規章制度

第一章總則

第一條為加強信貸管理，規范信貸行為，防范信貸風險，提高信貸資產質量，根據國家有關法律法規，結合我公司的實際，制定本制度。

第二條本制度是全公司信貸業務經營和管理必須遵循的基本準則，是制定各類信貸管理制度和辦法的基本依據。

第三條本制度所指信貸業務是公司對客戶提供各類信用的總稱。

包括貸款、貼現、承兌、信用證等資產和或有資產業務。

第四條本制度所指信貸人員是公司參與信貸業務經營和管理的人員。

第五條本制度所指信貸部門是指有權辦理和經營信貸業務的部門。

第六條貸款的發放必須符合國家法律法規和公司貸款規定。

堅持“三農”為本，農業、農村、農民優先;審慎經營，擇優扶持;審貸分離、分級審批和安全性、流動性、效益性統一的原則。公司依法辦理信貸業務，不受任何單位和個人強制干預。

第二章基本制度

第七條實行信貸準入管理制度。

信貸準入管理包括準入對象、準入條件、準入過程和準入權限的管理。

(一)嚴格準入對象。

公司信貸準入對象主要包括:

1、“三農”客戶。

指一般農戶、農村專業大戶、農業產業化龍頭企業和其他涉農企業。

2、一般客戶。

指轄區內的自然人、法人和機構客戶。

3、重點客戶。

指信用等級高，償債能力強，無不良記錄，發展前景好，綜合效益佳的中小客戶。

4、個人消費客戶。

包括住房、商用房、汽車、助學等消費需求客戶。

5、重點項目。

指對公司具有較大貢獻度，列入政府發展計劃的重點項目。

6、優勢區域。

指經濟發達，信用環境好，地方政府重視，支持農信社發展的區域。

某小額貸款有限責任公司基本制度

7、優勢行業。

指具有壟斷優勢的系統行業、具有比較優勢的支柱產業和具有后發優勢的高新技術產業等。

“三農”客戶實行貸款優先、利率優惠。

(二)嚴格準入條件。

公司辦理信貸業務堅持“有條件、保安全、創效益”原則。

1、基本條件:

(1)《貸款通則》規定的條件。

(2)符合國家產業政策，發展前景看好。

(3)具備評信條件的客戶，信用等級在A級以上，無不良信用記錄。

(4)用途合規合法。

(5)第一還款來源充足，擔保合法、有效、足值，還款計劃切實具體。

(6)公司規定的其他條件。

2、除以上基本條件外，對不同類型客戶，還須符合相應的準入條件。

(1)公司類客戶:已建立現代企業制度，法人治理結構完善;資產負債比率一般不得超過70%，凈資產收益率原則上不得低于同期銀行貸款利率，經營性現金凈流量為正值;或有資產業務存入規定比例保證金。

(2)機構類客戶:實行獨立經濟核算，財務管理規范，經費自給率50%以上，收支有盈余，還款來源落實可靠。

以上兩類客戶申請項目貸款的，項目資本金比率不得低于30%，建設資金來源落實可靠。

(3)自然人客戶:有合法身份、固定住所、正當職業、穩定收入和良好信用。

(三)嚴格準入過程:公司辦理信貸業務的準入過程要按照客戶申請與受理、調查與分析、審查與評估、評級與授信、貸審與審批五個環節進行，不得逆程序、少程序操作。

(四)嚴格準入權限。

公司辦理信貸業務要堅持“分級審批、分級管理”原則，嚴格按照權限辦理。

第八條實行客戶授信管理制度。

客戶授信是公司根據客戶資金需求情況、信用程度和償還能力，核定客戶最高綜合授信額度，統一控制客戶融資風險總量的管理制度。對具備條件的客戶申請信貸業務堅持“先評級、后授信、再用信”的原則。

第九條實行審貸分離制度。

審貸分離是指在辦理信貸業務過程中，將調查、審查、審批(咨詢)各環節的工作職責進行分離，由不同部門或崗位承擔，實行各環節相互制約、相互監督的機制。

(一)貸款調查。

貸款調查由公司信貸人員(貸款調查崗)負責，主要是對客戶情況進行調查核實。信貸人員受理貸款業務申請，要依據信用風險等級，對客戶的資產狀況、經營能力、經濟實力、信用狀況、法定代表人品行、貸款用途等方面進行全面的調查分析，寫出調查報告并簽署意見，報送貸款審查部門審查。信貸人員要承擔因調查情況不實導致貸款失誤的主要責任。

(二)貸款審查。

貸款審查由公司信貸部門和風險部門負責，信貸部門對受理貸款資料的真實性及市場風險負責，風險部門對貸款的政策性、合規性、合法性、技術性負責。信貸部門在接收到的貸款資料或公司自身營銷的貸款資料，進行調查和審查后，將貸款資料、審查結果提交風險部門進行再次審查。審查的主要內容包括:貸款基本資料是否齊全，客戶主體資格是否合法，客戶的經營狀況是否良好，是否符合信貸政策，貸款風險程度是否可控制，貸款(擔保)手續是否合法合規等。審查人員承擔因審查不認真、未能及時發現和反映問題而造成貸款失誤的主要責任。

(三)貸款審批。

貸款審批由公司貸款審批崗負責，按照貸款審批權限，對是否發放貸款進行決策。在貸款審批過程中，貸款審批部門和審批人要承擔審批失誤的主要責任。

1、基層貸審組由分管業務副總、信貸部經理、會計主管及職工代表、農民代表組成。貸審會(貸咨會)成員由總經理、分管副總、各部門負責人等組成。貸審會(含貸審組、貸咨會，下同)必須由7人以上單數人員組成，設主任委員一名，負責組織召開貸審會會議。

貸款調查人員、審查人員可列席參加貸審會，接受貸審會成員的詢問，但沒有表決權。

2、貸審會審批貸款應堅持以下原則:

(1)集體審批原則。

70%以上成員參與有效。

(2)少數服從多數原則。

參與審批人員中70%以上人員同意方能通過。

(3)集體負責原則。

每位參與審批的成員，審批討論研究結束，都要簽署明確的“同意發放”、“不同意發放”、“再提交貸審會審議”的意見及理由，并對所簽意見負責。

(4)總經理一票否決原則。

對貸審會表決同意發放的貸款，總經理有一票否決權;貸審會表決不同意發放的貸款，總經理不得決定發放。

3、貸審會會議紀要的整理。

貸審會要對審議過程進行記錄，并在其成員投票表決后，根據貸審會記錄和表決結果，形成貸審會會議紀要。

貸審會會議紀要的內容包括會議召開的時間、地點、參加人員、審議事項、審議結果等。貸審會會議紀要連同有關貸款資料一并作為發放貸款的依據。

4、被貸審會兩次否決的貸款申請半年內不得提交貸審會審議。

5、逐步建立和完善專家議事制度。

對大額或有疑義的貸款，必要時可聘請外部專家組成專家組參與決策，保證信貸決策的科學性。

第十條實行信貸業務權限管理制度。

全公司按照“統一標準、分類管理、定期考核、適時調整”的原則，根據本地信貸資產質量、經營管理水平和地方經濟發展水平，確定信貸業務權限。

(一)統一標準。

公司統一制定各部門的信貸經營管理等級考核指標。

等級考核指標主要包括:當年新增貸款(不含小額農貸)到期年末收回率、小額農貸到期年末收回率、百元貸款收益率、不良貸款率、貸款綜合風險度、單戶貸款比例、支農貸款指標、信貸綜合管理等。實行百分考核，按得分情況，將信貸經營管理等級劃分為一級、二級、三級。

(二)分類管理。

在評定信貸經營管理等級的基礎上，根據不同的等級，確定不同的信貸權限。凡當年新增不良貸款占比超過5%以上的信貸員一律不得核定貸款權限。

(三)定期考評。

信貸員的信貸經營管理情況一年一考核，信貸經營管理等級一年一評定。

(四)適時調整。

公司根據信貸員和信貸部的不同時期、不同階段信貸經營管理水平的變化和信貸經營管理等級考評結果，適時調整信貸權限。信貸權限原則上一年一調整。如遇發生重大違規情況或業務經營特殊需要，可隨時進行調整。具體信貸業務權限按照《大額貸款管理規定》、《農戶小額貸款管理制度》、《農村小企業貸款管理制度》、《企業貸款管理制度》、《個人貸款業務管理制度》等有關辦法執行。

第十一條實行貸后管理制度。

貸后管理是指從貸款發放或其他信貸業務發生后直到本息收回或信用結束的全過程的信貸管理行為,包括賬戶監管、貸后檢查、風險監控、檔案管理、有問題貸款處理、貸款收回等，具體按照《貸后管理制度》執行。

第十二條實行貸款第一責任人制度。

貸款第一責任人是負責貸前調查和貸后管理的信貸人員(客戶經理)，對貸款質量負責，承擔貸款最終收回和損失賠償責任。

第一責任人應當獨立判斷市場風險，有權決定貸款是否進入后續審批程序，有權拒絕任何組織和個人對其貸款調查及貸后管理的指令和干預。貸款第一責任人應親自在貸款借據上簽字注明。農戶小額信用貸款的第一責任人是信貸員，其他貸款的第一責任人是承擔貸前調查、貸后管理的管戶信貸員(客戶經理)。

第十三條實行貸款分環節主責任人制度。

辦理貸款業務的調查、審查、審批、貸后管理責任人分別承擔相應的風險責任。

(一)信貸部審批的貸款。

包片和管戶信貸員(客戶經理，下同)為調查主責任人和貸后管理責任人;分管業務的部門經理為審查主責任人;分管總經理為審批主責任人。

(二)貸審會審批的貸款。

管戶信貸員為貸后管理責任人;各部門負責人和參與調查人員為調查主責任人;信貸部門負責人為審查主責任人，參與審查人員為審查次責任人;貸審組、貸審會、總經理為審批主責任人，其他委員為審批次責任人。

第十四條盡職調查及責任追究制度。

公司設立獨立的信貸工作盡職調查崗，該崗位人員應具備較完備的信貸、法律、財務等知識，依誠信和公開原則獨立行使盡職調查職能，必要時可聘請外部專家或委托專業機構開展特定的盡職調查工作。

各級部門應定期評價與確定信貸各環節工作人員是否勤勉盡責，對未盡職人員追究相關責任。

其各環節的責任界定、責任追究或責任免除，按照《貸款管理責任制度》執行。

第十五條實行信貸人員持證上崗和等級管理制度。

所有信貸從業人員要通過考試，獲取上崗資格，并由相關部門負責人聘用;考試不合格的，不得從事信貸工作。上崗資格有效期3年。已取得上崗資格的信貸人員，按照工作能力和業績進行考核評定，實行等級管理。不同等級授予不同的事權，享受不同的待遇或不同的工資標準。等級評定每年1次，由信貸部負責組織。

第十六條實行信貸“十不準”制度。

(一)不準向國家明令禁止的產業、產品和項目發放貸款;

(二)不準向村組發放貸款;

(三)不準向村組提供擔保的單位、企業和個人發放貸款;

(四)不準向證券公司、信托公司發放貸款;

(五)不準發放冒名貸款;

(六)不準采取化整為零等各種形式發放壘大戶貸款;

(七)不準發放從事有價證券、期貨等投資的貸款;

(八)不準超權限、逆程序、跨地區發放貸款;

(九)不準擅自提高客戶等級、擅自提高授信額度;

(十)不準向員工親屬發放優于其他借款人同類貸款條件的貸款。

第十七條實行劣質客戶退出制度。

有下列情形之一的客戶，信貸部應采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體。

(一)自身和所在的行業屬國家明令限制的客戶;

(二)已明顯出現無發展前景，經營和生產的產品大量積壓，虧損嚴重，對農信社等債務無法償還的客戶;

(三)惡意逃廢和懸空農信社債務及有損害農信社利益的客戶;

(四)廠垮人散，資不抵債，面臨破產的客戶;

(五)極不講信用，已被銀行同業公會等機構列入制裁單位，上了“黑名單榜”的客戶等。

第三章客戶對象與基本條件

第十八條客戶應當是經工商行政管理機關(或主管機關)核準登記的企(事)業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。

第十九條客戶申請信貸業務應當具備下列基本條件:

(一)從事的經營活動合規合法、符合國家產業政策和社會發展規劃要求;

(二)有穩定的經濟收入和良好的信用記錄，能按期償還本息;原應付利息和到期貸款已清償或落實了信貸部認可的還款計劃;

(三)除自然人和不需要經工商行政管理機關核準登記的事業法人外，須持有人民銀行核準發放并經過年檢的貸款卡，以及技術監督部門頒發的組織機構代碼證;

(四)除自然人和不需要經工商行政管理機關核準登記的事業法人外，應當經過工商行政管理機關辦理《營業執照》年檢手續。特殊行業須持有有權機關頒發的營業許可證;

(五)公司客戶應當建立現代企業制度，產權明晰、治理結構完善，符合《公司法》要求。

(六)不符合信用方式的，應提供符合規定條件的擔保;

(七)資產負債率等指標符合農信社的要求;

(八)公司要求的其它條件。

第四章客戶授信管理

第二十條客戶授信包括表內、表外授信。

表內授信:貸款、項目融資、貿易融資、貼現等;

表外授信:貸款承諾、保證、信用證、票據承兌等。

第二十一條授信的原則。

客戶授信必須遵循“先落實條件，后實施授信”的原則,做到授信主體、對象和額度的統一。

第二十二條授信的條件。

對客戶實施授信除符合客戶申請信貸業務應具備的基本條件外，還必須進行客戶信用等級評定。

客戶信用等級評定的內容主要包括企業素質、經營能力、獲利能力、償債能力、履約情況、發展前景等。信貸部應根據客戶不同的信用等級、資產負債率和其他要素確定客戶最高綜合授信額度。

第二十三條授信的方式。

對客戶授信管理分為內部授信和公開授信兩種方式。

內部授信指信貸部內部核定的客戶最高綜合授信額度，是信貸部內部控制客戶信用風險的最高限額，不與客戶見面，由信貸部內部掌握。

公開授信指信貸部根據客戶申請，在對客戶的風險和財務狀況及信用程度進行綜合評價的基礎上，核定客戶綜合授信額度，簽訂授信協議，使客戶在一定時期和核定額度內，能夠便捷使用公司信用。

第二十四條授信的發放與管理。

(一)歸口管理。

對同一客戶的授信要歸口到同一機構管理。

(二)統一授信。

對客戶授信，要實行貸款、貼現、承兌、信用證等信貸品種的綜合授信;

(三)據實辦理。

信貸部可根據客戶信用等級，確定采取抵押、質押、保證擔保及信用方式辦理單筆信貸業務;

(四)加強監測。

要加強客戶用信管理,實行動態監測,及時預警,分類處理。

第二十五條客戶信用等級評定。

客戶信用等級按照定量與定性分析、動態與靜態分析、微觀與宏觀分析相結合的方法，對客戶的資產質量、資金實力、償債能力、經營能力、經濟效益、現金流量、管理水平、發展前景和決策層素質等方面作出客觀、公正、實事求是的分析評價，進行確定。必要時可委托獨立的、資質和信譽較高的外部評級機構完成?？蛻粜庞玫燃壴u定后，進行綜合評價并給予信用額度、品種和期限。對客戶信用等級的劃分類別、指標體系、工作程序、評級組織等，由公司另行制定具體辦法。

第五章業務種類

第二十六條信貸部信貸業務根據《貸款通則》規定分類如下:

(一)按性質分類。

分為自營貸款、委托貸款和特定貸款。

自營貸款，是指貸款人(農信社)以合法方式籌集的資金自主發放的貸款，其風險由貸款人承擔，并由貸款人收回本金和利息。委托貸款，是指由政府部門、企事業單位及個人等委托人提供資金，由貸款人(即受托人)根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放，監督使用并協助收回的貸款。貸款人(受托人)只收取手續費，不承擔貸款風險。

(二)按期限分類。

貸款按期限分為短期貸款、中期貸款和長期貸款。短期貸款，是指貸款期限在1年以下(含1年)的貸款。中期貸款，是指貸款期限在1年以上5年以下(含5年)的貸款。長期貸款，是指貸款期限在5年以上的貸款。長期貸款期限最長不得超過10年。個人住房抵押貸款最長期限不得超過3年。

(三)按方式分類。

貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。

信用貸款，是指以借款人的信譽發放的貸款。

擔保貸款，是指保證貸款、抵押貸款。

保證貸款，是指按《擔保法》規定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時，按約定承擔一般保證責任或連帶責任而發放的貸款。公司只發放連帶責任的保證貸款。辦理保證貸款，應當對保證人保證資格、資信狀況等進行審查，并簽訂保證合同。抵押貸款，是指按《擔保法》規定的抵押方式以借款人或第三人的財產作為抵押物發放的貸款。辦理抵押貸款，應對抵押物的權屬、有效性和變現能力以及所設定抵押的合法性進行審查，簽訂抵押合同并辦理抵押物的有關登記手續。要根據抵押物評估值的不同情況，合理確定貸款抵押比例。具體比例按《貸款保證管理制度》規定執行。票據貼現，是指持票人為了取得資金將未到期的商業票據轉讓給公司的票據行為，是公司向持票人融通資金的一種方式。票據貼現期限自貼現之日起到票據到期日止，最長不超過6個月。

第二十七條公司應結合自身實際，積極開展以下傳統優勢業務品種。

(一)農戶小額信用貸款。

是指公司基于農戶的信譽，在核定的額度和期限內向農戶發放的不需抵押擔保的貸款。發放農戶小額信用貸款按照《農戶小額貸款管理制度》執行。

(二)助學貸款。

即公司對國內所屬全日制普通高等學公司(公辦學公司、含各部門及市州政府所辦的高職高專)或在讀的經濟困難學生的家長及其他與學生有法律監護關系的對象，在其戶口所在地發放的用于支付貧困學生學費和基本生活費的貸款。發放助學貸款按照《助學貸款管理制度》執行。

(三)農戶聯保貸款。

是指農戶為了滿足生產、生活等方面的資金需求，自愿組成聯保小組，由公司對聯保小組成員發放的，超出農戶小額信用貸款范疇，并由聯保小組成員相互承擔連帶保證責任的貸款。發放農戶聯保貸款按照《農戶聯保貸款管理制度》執行。

(四)中小企業貸款。

是指公司為滿足中小企業生產產資金需求，根據中小企業信用等級、生產經營狀況、還款意愿及還款來源、可提供的擔保等相關因素，結合公司信用可供能力向中小企業發放的流動資金貸款。具體業務操作按《企業貸款管理制度》執行。

第六章業務操作管理

第二十八條辦理信貸業務要按權限、按程序運作。

辦理信貸業務的基本程序:客戶申請?受理與調查?審查?審批?報備?與客戶簽訂合同?發放貸款?貸后管理?貸款本息收回。對具備條件的信貸業務還要進行評信與授信。

(一)受理與調查。

客戶向公司提出信貸業務申請，信貸員受理并進行初步認定，對同意受理的信貸業務進行調查(評估)，調查結束后，將調查材料送信貸部及貸審會審查。

(二)審查。

信貸部對信貸員報送的調查材料進行審查，提出審查意見，報公司貸審會審議。公司貸審會對受理的貸款應當在2日內審查完畢，提出審查意見。

(三)審批。

公司貸審會審議后，報董事長審定，在權限范圍內的信貸業務直接進入貸款發放程序，超過審批權限的信貸業務報上級部門審批或備案。對審查部門初審通過的貸款，必須在3天內召開貸審會審議。

(四)簽訂合同。

信貸部應按照信貸管理要求分別與借款人、抵(質)押人、保證人簽訂借款合同、抵(質)押合同、保證合同。

(五)貸款發放。

合同簽訂后，信貸部在辦理借據之前，要將信貸資料再送有權審查部門進行放貸審查，放貸審查通過后方可發出放貸通知。

會計人員收到放貸通知后，進行出賬審查，辦理出賬手續，將信貸資金轉入借款人在農信社開設的存款結算賬戶。

(六)貸后管理。

按《貸后管理制度》執行。貸后管理責任人每月對借款戶的貸后檢查不得少于1次，信貸部門對本級審批和上報審批發放的大額貸款現場檢查每季不少于1次，檢查要形成專題報告，向同級貸審會匯報。

第二十九條信貸產品定價。

公司應按照人民銀行規定的利率政策和結息方式，合理確定貸款利率和浮動幅度，在借款合同和借款憑證上載明。公司辦理承兌匯票貼現及其他或有資產業務應按規定收取手續費。貸款展期期限加上原期限達到新的利率期限檔次時，從展期之日起，貸款利息按新的期限檔次利率計收，未達到新的利率期限檔次的仍執行合同利率;逾期貸款和擠占挪用貸款按規定計收利息和罰息;貸款到期前未按合同約定還清的利息按合同利率計收復利，貸款逾期后未按合同約定還清的貸款利息按逾期利率計收復利;貼息貸款，根據利息補貼方法，按規定計收利息。經信貸部同意，客戶可以提前歸還貸款。提前歸還貸款，應當按實際借款的時間計收利息;如合同另有約定，可以按照約定，要求客戶支付違約賠償金。

推薦閱讀: 最新公司對員工規章制度（匯編十篇） 公司的管理規章制度（匯編7篇） 食品加工公司勞動規章制度（集合十篇） 月嫂公司管理規章制度(精華5篇) 管理下屬公司的規章制度(必備十五篇) 時髦的公司規章制度（必備7篇）

欲了解公司主播管理規章制度網的更多內容，可以訪問：公司主播管理規章制度

熱門標簽: 管理下屬公司的規章制度 規章制度公司 裝飾公司規章制度 認證公司規章制度 個體公司規章制度 裝修公司規章制度